中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站近日公布的中國銀保監(jiān)會安徽銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(皖銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4-11號)顯示，安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社(以下簡稱“安徽省農(nóng)信聯(lián)社”)存在以下違法行為：

挪用資金業(yè)務收益購建固定資產(chǎn)，并且購建固定資產(chǎn)屬大額項目支出而未經(jīng)過社員代表大會審議;變相超額占用社員機構清算資金;挪用社員機構債券開展質押式正回購業(yè)務;違規(guī)接受未達監(jiān)管評級最低要求的社員機構委托投資債券業(yè)務;接受不具投資資格且自身資金不足的社員機構委托，違規(guī)投資華夏人壽萬能險產(chǎn)品;對單一金融機構的同業(yè)融出資金超出監(jiān)管規(guī)定比例;違規(guī)代持債券，協(xié)助臨泉農(nóng)商行逃避監(jiān)管要求;以“約期存款+買斷式逆回購”方式，幫助某農(nóng)商行將投資債券出表;違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構利益，支付社員機構的綜合收益低于同檔次市場平均利率;客戶信息保護不力;業(yè)務數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)質量差;信息科技風險二三道防線履職不到位;信息安全事件及漏洞未上報。

上述行為嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。當事人盛普田、莫元法時任副主任，是直接負責的高級管理人員;吳曉波時任資金清算中心主任 ，宋藝敏時任會計核算中心負責人，趙萬宏時任金融市場部總經(jīng)理，曾慶元、徐春祥時任信息技術中心副總經(jīng)理，負有直接責任。

安徽銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條規(guī)定，對對安徽省農(nóng)信聯(lián)社罰款500萬元，對當事人盛普田、宋藝敏、莫元法警告，對趙萬宏警告并罰款10萬元，對曾慶元、徐春祥警告并罰款5萬元，對吳曉波警告并罰款6萬元。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，安徽省農(nóng)信聯(lián)社成立于2004年12月16日，注冊資本5000萬人民幣，法定代表人已于2019年4月26日由陳鵬變更為鐘園，鐘園為董事長，第一大股東為桐城市農(nóng)村信用合作聯(lián)社等，持股比例97%。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。 銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

關鍵詞： 安徽省農(nóng)信聯(lián)社