國慶期間，人保壽險首批“IWP保險財富規劃師”在全國多地集中亮相，引發廣泛關注。據悉，這是該公司精心打造的一支高端壽險銷售隊伍。

近期，大型壽險公司紛紛推出績優代理人專項計劃，通過專屬人才招募和培訓模式，推動保險代理人隊伍向專業化、職業化深度轉型，為公司高質量發展注入新的動力。例如，平安人壽投入10億元推出“優+計劃”，中國人壽推出“眾鑫計劃”專項提優提質項目，泰康人壽發布績優代理人培訓體系。

抓增員、培訓體系建設

伴隨我國經濟從高速增長轉向高質量發展，保險業邁向高質量發展勢在必行，而招募、培育和留住高質量人才，已逐漸成為保險行業的共識。

據平安人壽隊伍發展部總監周衛東介紹，“優+計劃”是平安人壽核心人才培養計劃，旨在招募有抱負、有學識、敢想敢為的青年才俊，通過專屬的創新培養模式、更具競爭力的津貼支持和強大的數字化經營管理體系，助力優秀人才投身保險事業。

中國人壽的“眾鑫計劃”專項提優提質項目，旨在加快推動隊伍向專業化、職業化轉型。其中，中國人壽湖南省分公司聯合保險職業學院啟動健康理財保險規劃師(HFP)項目暨眾鑫計劃，打造“精準招募—定制培養—專屬支持—成長創富”績優銷售隊伍全鏈條運作體系。

人保壽險為保險財富規劃師隊伍量身定制專屬基本法、培育和管理模式、“產品+服務”賦能體系，確保隊伍成長為專業化、職業化、精英化的行業新軍。其中，打造保險財富規劃師專屬的培訓模式，采取個性化小班精品課模式，線上學習產品知識、營銷技巧和典型案例等專業內容。

“培訓是壽險新賽道轉型的重要抓手，是打造專業化、職業化精英隊伍的關鍵橋梁。”泰康保險集團執行副總裁、泰康人壽總裁程康平介紹，新發布的泰康人壽績優培訓體系涵蓋培育、師資、數字化及工具等四大系統。其中，泰星云學院打造分星級、年級制、體系化的直播教學，從健康、財富、大健康生態等角度提升泰星隊伍知識儲備，助力其向新型績優——健康財富規劃師(HWP)轉型。

推動代理人職業轉型

當前，保險業代理人隊伍仍在清虛與脫落中。根據銀保監會近期發布的數據，截至今年6月底，全國保險公司在保險中介監管信息系統執業登記的銷售人員為570.7萬人。這一數值較2021年底的641.9萬人減少71.2萬人，較2019年底頂峰時期的973萬人下降逾400萬人。

“這并非壞事，因為追求市場效率的目標從來不是代理人的數量，而是其總體產能和平均產能，當然還要達到一個基本的市場聲譽水平。”對外經貿大學保險學院院長助理、教授王國軍表示。

事實上，提高總體產能和市場聲譽正是各大壽險公司紛紛推出績優代理人專項計劃的主要目標。

從上述公司的代理人招募中不難發現，績優代理人不僅僅要求銷售能力強，還要具備一定的財富、健康知識儲備，諸如泰康人壽打造的健康財富規劃師、中國人壽的健康理財保險規劃師、人保壽險的保險財富規劃師等。未來的保險代理人不僅要對保險市場和產品了如指掌，能夠從客戶的角度配置最佳的保險產品組合和強大的風險管理服務，而且能夠為客戶提供科學的金融理財規劃，有的甚至還能夠為客戶提供財務、法律、稅務、養老、健康、旅游等全方位的服務方案。

王國軍認為，從保險營銷人員向獨立財務顧問、財富規劃師轉變，既是個人代理人維持和拓展職業生涯的必由之路，也是中國保險業轉型發展的必由之路，需要保險公司與個人壽險代理人共同努力。(朱艷霞)

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