8月23日，大家人壽、國際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學會(The Society of Trust and Estate Practitioners，以下簡稱“STEP”)與普益標準在北京舉行戰(zhàn)略合作發(fā)布會。未來3年，STEP將為大家人壽獨立代理人提供專業(yè)培訓，培育300位“高知、高能、高產(chǎn)”保險金信托專家。這是STEP首次與國內(nèi)保險公司合作，標志著大家人壽獨立代理人向專業(yè)化、職業(yè)化再邁進一步。

保險金信托是指委托人為保護、傳承和管理財富，將人身保險合同的相關權利及對應的利益和資金等作為信托財產(chǎn)，按保險約定直接將相應資金劃付至對應信托專戶。2021年以來，高凈值人群保險金信托需求大幅增長，對保險代理人提出不小挑戰(zhàn)。

STEP是家族信托和財富傳承規(guī)劃領域的全球性組織，權威性得到多國政府和國際組織廣泛認可，目前在104個國家及地區(qū)擁有分支機構110家，有注冊會員超過2.2萬名。2022年5月，北京市金融監(jiān)管局會同人民銀行營業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、北京證監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《關于推進北京全球財富管理中心建設的意見》，明確提出探索引入STEP等知名財富管理行業(yè)認證體系，打造具有國際競爭力的財富管理從業(yè)人員隊伍。

根據(jù)協(xié)議，STEP在中國大陸地區(qū)的獨家代理機構普益標準將為大家人壽獨立代理人學員提供為期6個月的線下培訓及考試。經(jīng)層層選拔，大家人壽首批40位獨立代理人將參與此次培訓，結訓學員可推薦為全球認證的STEP會員，為更多有需求的客戶提供保險金信托服務，彌補國內(nèi)保險行業(yè)在信托領域專業(yè)認證的空白。

大家人壽總經(jīng)理郁華表示，大家人壽在商業(yè)模式探索、業(yè)務創(chuàng)新、管理機制等方面充分發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，將抓住市場機遇，開拓高端客戶市場，走差異化競爭和專業(yè)化發(fā)展之路。

“保險金信托作為一種家族財富管理工具，已非常成熟。”大家人壽個險總監(jiān)王剛指出，服務高凈值客戶的保險代理人，在精通保險產(chǎn)品的同時需要學習掌握信托、法律、稅務以及資產(chǎn)配置的基本知識原理和應用。目前，大家人壽已有保險金信托業(yè)務實現(xiàn)落地。

大家人壽啟動獨立代理人模式以來，著力破除組織層級，堅定建設“專業(yè)化、職業(yè)化、數(shù)字化”代理人隊伍。2022年1月推出面向高素質新人的“星河計劃”， 通過校企合作開展“三年五證”(三年考取健康財富規(guī)劃師、退休養(yǎng)老規(guī)劃師、家庭財務安全規(guī)劃師、私人財富管理師和金融資產(chǎn)管理師五個證)專業(yè)資質認證。本次合作是大家人壽面向績優(yōu)代理人及MDRT(百萬圓桌論壇會員)、為滿足差異化客戶需求推出的又一專業(yè)提升培訓。(譚樂之)

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