首批兩家金控牌照落地之后，預(yù)計(jì)還會(huì)逐步落地到更多機(jī)構(gòu)，包括已經(jīng)提出申請(qǐng)的萬(wàn)向控股和招商局等，在類型齊全后再拓展到更多機(jī)構(gòu)。

央行強(qiáng)調(diào)，下一步，會(huì)穩(wěn)妥有序推動(dòng)符合條件的企業(yè)申設(shè)金融控股公司。應(yīng)遵循宏觀審慎管理理念，以并表為基礎(chǔ)，對(duì)金融控股公司實(shí)施全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管，推動(dòng)其保持資本充足，完善公司治理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不斷提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力，助力經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。

在《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》已正式實(shí)施一年多后，首批兩家金融控股公司牌照日前正式落地。

近日，央行官網(wǎng)宣布，日前已批準(zhǔn)中國(guó)中信金融控股有限公司(籌)(下稱“中信金控”)和北京金融控股集團(tuán)有限公司(下稱“北京金控”)的金融控股公司設(shè)立許可。

央行表示，實(shí)質(zhì)控制多類金融機(jī)構(gòu)的非金融企業(yè)依法設(shè)立金融控股公司并納入監(jiān)管，是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院部署，補(bǔ)齊金融監(jiān)管短板的重要舉措。設(shè)立金融控股公司，有利于推動(dòng)非金融企業(yè)有效隔離金融與實(shí)業(yè)，防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?，?shí)現(xiàn)金融股權(quán)集中統(tǒng)一管理，促進(jìn)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展。

此前，2021年6月和8月，中信金控和北京金控分別向央行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司牌照并獲受理。中信金控是作為中信集團(tuán)的新設(shè)子公司單獨(dú)申請(qǐng)金控公司，將承接中信集團(tuán)旗下的金融牌照和資產(chǎn)，北京國(guó)資委下屬的北京金控則是集團(tuán)整體申設(shè)金控牌照。

按照中信股份2021年6月的申請(qǐng)公告，在中信金控妥善成立后，中信股份將根據(jù)監(jiān)管要求轉(zhuǎn)讓其持有的從事金融服務(wù)的附屬公司及聯(lián)屬公司(包括中信銀行股份有限公司、中信證券股份有限公司、中信信托有限責(zé)任公司、中信保誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司、中信消費(fèi)金融有限公司等)的股本權(quán)益、及其持有的相關(guān)資產(chǎn)予中信金控。據(jù)了解，新設(shè)子公司作為金控公司是因?yàn)橹行偶瘓F(tuán)非金融業(yè)務(wù)、即實(shí)業(yè)資產(chǎn)的比重較高，如果集團(tuán)整體申設(shè)金控，就需要?jiǎng)冸x實(shí)業(yè)資產(chǎn)。

數(shù)據(jù)顯示，目前北京金控旗下控股的持牌金融機(jī)構(gòu)包括北京融資擔(dān)?；鹜顿Y集團(tuán)有限公司(持股100%)、北京金財(cái)基金管理有限公司(持股100%)、北京資產(chǎn)管理公司(持股52%)、樸道征信公司(持股35%)、中信建投證券(持股34.61%)、北京農(nóng)商行(持股9.99961%)、晟鑫期貨經(jīng)紀(jì)有限公司(持股51%)。

國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛表示，首批兩家金控牌照落地之后，預(yù)計(jì)還會(huì)逐步落地到更多機(jī)構(gòu)，包括已經(jīng)提出申請(qǐng)的萬(wàn)向控股和招商局等，在類型齊全后再拓展到更多機(jī)構(gòu)。“這是一個(gè)必然的過(guò)程，把從事相關(guān)業(yè)務(wù)、需要納入監(jiān)管的公司都納入到監(jiān)管框架，也符合金控監(jiān)管辦法的基本要求。”他說(shuō)。

2020年9月，《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》和《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》落地，自2020年11月1日起施行，其核心是強(qiáng)制準(zhǔn)入原則，落實(shí)持牌經(jīng)營(yíng)，即控股或?qū)嶋H控制兩家或以上不同類型金融機(jī)構(gòu)、并具有規(guī)定情形的非金融公司，都應(yīng)當(dāng)向央行提出申請(qǐng)牌照，接受監(jiān)管規(guī)范;如果不申請(qǐng)牌照，相關(guān)公司就得按監(jiān)管要求，限期轉(zhuǎn)讓所持金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)或控制權(quán)。

從2021年5月到2022年2月，央行共受理了五家金控公司的申請(qǐng)，分別是代表央企的中信集團(tuán)、光大集團(tuán)、招商局(招融金控)，代表地方金控的北京金控以及首家民企申請(qǐng)人萬(wàn)向控股。

曾剛表示，在對(duì)金控公司監(jiān)管體系的完善方面，后續(xù)可能還會(huì)出臺(tái)一些資本充足率、關(guān)聯(lián)交易等方面的實(shí)施細(xì)則。“人民銀行發(fā)的這個(gè)牌照是針對(duì)非金融企業(yè)發(fā)起的金控集團(tuán)，總的監(jiān)管原則應(yīng)該是參照對(duì)現(xiàn)有的持牌金融機(jī)構(gòu)例如銀行、保險(xiǎn)的并表和集團(tuán)化監(jiān)管，以保持監(jiān)管的一致性和全覆蓋，避免監(jiān)管套利和不公平競(jìng)爭(zhēng)的出現(xiàn)。”曾剛說(shuō)。

央行在最新公告中表示，下一步人民銀行將繼續(xù)堅(jiān)持市場(chǎng)化、法治化原則，堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，依法依規(guī)開展已受理企業(yè)的審批工作，穩(wěn)妥有序推動(dòng)其他符合條件的企業(yè)申設(shè)金融控股公司;遵循宏觀審慎管理理念，以并表為基礎(chǔ)，對(duì)金融控股公司實(shí)施全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管，推動(dòng)其保持資本充足，完善公司治理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不斷提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力，助力經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。

有業(yè)內(nèi)人士表示，由于金控監(jiān)管辦法已落地，后續(xù)預(yù)計(jì)未來(lái)將從一些金控業(yè)務(wù)組織架構(gòu)清晰的企業(yè)入手，穩(wěn)步推進(jìn)金控牌照批準(zhǔn)，成熟一家、批準(zhǔn)一家。事實(shí)上，除央企金控和地方金控外，金控公司還有一類就是民營(yíng)金控，如螞蟻金控、騰訊金控，以及申請(qǐng)已被受理的萬(wàn)向控股等。值得注意的是，首批拿到牌照的兩家金控公司中并沒有民營(yíng)企業(yè)的身影。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，民營(yíng)機(jī)構(gòu)要先對(duì)標(biāo)監(jiān)管的要求，梳理清楚自身的金融架構(gòu)，在股權(quán)以及業(yè)務(wù)穿透等方面做好合規(guī)建設(shè)，才有可能獲批設(shè)立。(朱亮韜)

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